匿名和打击犯罪矛盾吗？我们未来的消费记录会安全吗？

文章来源:        发布时间:2020年05月16日

你好大家。这篇理解数字货币DC/EP如何做到匿名，同时还能打击犯罪。

话题来自于前一阵更新于隔壁财神的文章《数字货币来了》，先简单的前情提要一下。

4月底，我国央行的数字货币将在部分城市进行内测。咱们的这个数字项目叫DC/EP，DC是美国的漫画公司数字货币，EP是电子支付。连起来就是数字货币和电子支付工具。

DC/EP就是人民币现钞的数字化，它有最高法偿性，央行为此负责；它不需要银行账户；它能做到双离线支付，双方都不需要有网络；它能保护隐私，可以做到匿名支付，不会留下消费记录，还有利于打击犯罪。。

很多人就有这个问题：都匿名了怎么打击犯罪。匿名不正是犯罪分子希望的吗？为此他们还会特意使用不连号的小面额的旧纸币（业务熟练啊）。还有，比特币目前可以小范围流通就是因为大量的犯罪活动，就因为匿名这个特征，他们更容易的逃避犯罪了。

这篇文章，我试着回答这个问题。

说是“试着”，是因为很可能这并不是确切答案。第一，我并不是数字货币领域专家，可能会出错，或不够严谨；第二，DC/EP目前只是小范围内测，后面可能会有变动。

您就看个思路。

开宗明义：比特币是去中心化的，而我们央行发行的数字货币是中心化的。

说是匿名，但其实是记录在央行手里了。只不过，在绝大部分情况中，对绝大部分人，功能上看那就是匿名的。匿名是相对于商家，银行和支付设备的。但央行是有这些支付记录。“凡人凡事”无权查看。

也就是说，银行没权利，公安局应该也没权利，应该说他们没有密匙。我理解是，除非法院开出了传票，有重特大案件需要央行配合，才能查询。案件需要达到一定的严重程度才行。

第一是因为查询有成本；

第二是因为轻易可以查到就失去了匿名特性，形同虚设，名存实亡，信任度就会降低，是对自己的一种破坏性榨取。

所以，实际上这些规则和技术是保护了一般人，但又确保在特殊情况下能够做到打击“敌人”。

相比你用支付宝，银行系统的货币，要查记录就容易的多。

听说前一阵脱口秀演员池子的事了吧，中信银行就非法透露了池子的个人信息，说明这有多容易，处于基层的银行内部员工就办了。都不用你是公安机关这样的执法部门，你是大客户就行。

相似的例子，比如微信群。

前一阵疫情正凶，各种谣言满天飞，作为谣言集散地的家庭群，我想你是知道的。我提醒我妈不要瞎发，特别是不要往人多的群里发，家庭群十几个人您过过瘾就得了。

我刚提醒完我妈，我一个亲戚，是个老太太，微信就禁止登陆了。果不其然，她在好几个百人以上规模的群里发了大量的谣言信息。这就是危险等级到了，您够格了，影响到更多人了，才能被重点关注起来。

总体而言，我觉得这东西挺好。别内测了，赶紧公测吧。